Être indépendant présente certains avantages par rapport au travail en entreprise: plus de flexibilité, pas de pression hiérarchique, gérer ses propres horaires et ses clients ... Mais en tant qu'indépendant, vous courez aussi certains risques.

​

Que se passe-t-il si vous tombez malade et ne pouvez pas travailler pendant un certain temps? Et si un accident se produit? Ou si l'un de vos clients refuse de vous payer?

​

Comment organiser votre prévoyance?

​

En tant qu'indépendant, vous devez assumer certaines responsabilités, y compris l'assurance. Même si les risques sont différents d'un secteur à l'autre, certains types d'assurance sont essentiels pour toutes les entreprises:

​

Assurance responsabilité civile professionnelle: couvre votre entreprise contre les dommages causés à des tiers, qu'il s'agisse de vos clients ou d'autres tiers. Cela comprend les risques opérationnels, les risques produits et les risques liés aux installations (locaux) de l'entreprise.

​

Assurance des biens commerciaux: L'assurance des biens couvre tous les actifs de l'entreprise affectés par des dommages naturels, un incendie, un cambriolage et un bris de verre. La couverture dont votre entreprise a besoin dépend en grande partie de votre secteur d'activité.

​

Assurance protection juridique des entreprises: L'assurance protection juridique de l'entreprise couvre l'entreprise pour les litiges pouvant survenir avec les employés, les clients, les fournisseurs ou le voisinage.

​

Plan de prévoyance professionnelle (LPP): Dès que votre entreprise emploie des salariés soumis à l'AVS, votre entreprise doit être affiliée à un fonds de pension. Cela protège vos employés et vous-même pour l'avenir.